No todos necesitan un living trust (fideicomiso revocable en vida): así puede saberlo
Por Rozsa Gyene, abogada de planificación patrimonial | Colegio de Abogados de California n.º 208356
No todos necesitan un living trust. Si cumple con TODOS estos criterios, un testamento simple puede ser suficiente:
Si alguno de estos puntos no se aplica a usted, siga leyendo: probablemente necesita un fideicomiso.
California permite que los patrimonios de menos de $208,850 eviten el proceso de sucesión (probate) formal mediante un proceso simplificado de "declaración jurada de patrimonio pequeño" (small estate affidavit). Esto es una gran ventaja para los patrimonios más pequeños.
Importante: el umbral de $208,850 solo cuenta los "bienes sujetos a probate". Los siguientes no cuentan:
Sarah, 28 años, inquilina en San Francisco:
Resultado: su patrimonio sujeto a probate es de solo $50,000 (ahorros + corretaje). El 401k no cuenta. Un testamento simple es suficiente: su familia puede usar la declaración jurada de patrimonio pequeño.
Si tiene 20 o 30 y tantos años, renta, y sus bienes más grandes son cuentas de jubilación con beneficiarios designados, un testamento suele ser suficiente. Siempre puede pasar a un fideicomiso más adelante, cuando compre una propiedad.
Algunos jubilados venden su casa y se mudan a comunidades de alquiler. Si usted lo ha hecho y los bienes sujetos a probate que le quedan son menores de $208,850, es posible que ya no necesite un fideicomiso.
Si la mayor parte de su patrimonio está en cuentas 401(k) e IRA con beneficiarios debidamente designados, esos bienes pasan directamente a los beneficiarios. Solo el resto de sus bienes tiene que pasar por su testamento.
Si tiene un patrimonio modesto, hijos adultos que se llevan bien y no le importa la privacidad, el proceso de declaración jurada de patrimonio pequeño es sencillo y económico.
| Situación | Mejor opción | Costo |
|---|---|---|
| Inquilino, bienes sujetos a probate menores de $208,850 | Testamento simple | $150 |
| Propietario de vivienda, cualquier tamaño de patrimonio | Living trust + testamento | $400 |
| Inquilino, bienes sujetos a probate de más de $208,850 | Living trust + testamento | $400 |
| Hijos menores (cualquier patrimonio) | Living trust + testamento | $400 |
La cuenta es simple: si su patrimonio requeriría el proceso de sucesión (probate) sin un fideicomiso, el fideicomiso de $400 puede ahorrarle a su familia $26,000 en honorarios legales del abogado y del albacea fijados por ley en un patrimonio de $500,000, más costos judiciales y honorarios de tasación y publicación. Si su patrimonio califica para la declaración jurada de patrimonio pequeño, un testamento de $150 es suficiente.
Muchas personas empiezan con un testamento y pasan a un fideicomiso más adelante. Considere hacer el cambio cuando:
Para quienes realmente no necesitan un fideicomiso, ofrecemos un paquete de testamento simple que incluye:
Este paquete es ideal para inquilinos jóvenes, jubilados sin bienes inmuebles y cualquier persona cuyos bienes sujetos a probate sean menores de $208,850.
Nuestro paquete de testamento incluye los documentos esenciales para patrimonios simples.
Obtenga un testamento: $150 →Si tiene una propiedad o más de $208,850 en bienes, un fideicomiso puede ahorrarle a su familia $26,000+ en honorarios de probate fijados por ley en un patrimonio de $500,000.
Compare fideicomiso vs. testamento →En 2026, el umbral de patrimonio pequeño en California es de $208,850. Los patrimonios por debajo de esta cantidad pueden usar un proceso simplificado de declaración jurada en lugar del proceso de sucesión (probate) completo. Sin embargo, este umbral se aplica solo a los bienes sujetos a probate: las cuentas de jubilación y los seguros de vida con beneficiarios no cuentan.
Por lo general, no. Si no tiene bienes inmuebles y sus bienes sujetos al proceso de sucesión (probate) son menores de $208,850, un testamento simple suele ser suficiente. Su familia puede usar el proceso de declaración jurada de patrimonio pequeño para transferir los bienes sin probate.
Considere hacer el cambio cuando: compre bienes inmuebles, acumule bienes por más de $208,850, quiera protección en caso de incapacidad, tenga hijos menores y quiera controlar cuándo reciben la herencia, o quiera mantener su patrimonio en privado.
No necesariamente. Las cuentas de jubilación (401k, IRA) se transfieren por designación de beneficiario, no por el proceso de sucesión (probate). Si sus bienes fuera de las cuentas de jubilación son menores de $208,850 y no tiene bienes inmuebles, un testamento puede ser suficiente.
Nuestro paquete de solo testamento cuesta $150 e incluye un testamento simple, un poder notarial financiero y una directiva anticipada de atención médica. Es ideal para las personas que no necesitan evitar el proceso de sucesión (probate).
Living Trust California | Abogada Rozsa Gyene | Colegio de Abogados de California n.º 208356
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