Si acaba de perder a un ser querido y fue nombrado albacea, esta guía es para usted. Los primeros treinta días no son el momento para la versión larga y técnica de la administración del patrimonio. Eso viene después. Los primeros treinta días consisten en (a) tomar las decisiones urgentes que nadie más tomará, (b) preservar lo que se puede preservar y (c) cumplir los plazos legales que no se detienen por el duelo.
Este artículo es una lista de verificación por etapas. Avance en orden. Nada de esto es complicado si se toma paso a paso, pero el costo de saltarse un paso en la semana equivocada puede ser permanente.
Este es el artículo de las tareas urgentes, no la guía completa
Si quiere el panorama completo de los deberes del albacea, su responsabilidad legal y todo el proceso de sucesión (probate), vea Albacea de una herencia en California: guía completa. Ese artículo cubre los meses y años que siguen a esta ventana de 30 días.
Si usted es fiduciario sucesor y administra un fideicomiso, no un patrimonio en probate, este no es el artículo indicado. La función del fiduciario sigue un procedimiento distinto, sin presentaciones ante el tribunal. Vea en su lugar la Lista de verificación de 90 días para el fiduciario sucesor.
Fase 1: primeras 24 a 48 horas
Los primeros dos días tienen que ver con las personas, no con el papeleo. Casi nada legal tiene que ocurrir todavía. La excepción: localice el testamento original si está accesible, porque lo necesitará dentro de 30 días.
Pasos inmediatos
- Obtenga la declaración de fallecimiento (lo hace el personal del hospital, el hospicio o el médico forense. Usted no).
- Notifique a la familia inmediata y al círculo más cercano de amigos.
- Comuníquese con la funeraria o la casa mortuoria. Ellos recogerán el cuerpo e iniciarán el trámite del certificado de defunción.
- Ponga a resguardo las mascotas: deles comida y agua, y organice su cuidado.
- Asegure la casa: cierre las puertas con llave, apague la estufa, ajuste el termostato, retire los alimentos perecederos.
- Recoja el correo (u organice que alguien lo recoja a diario) para que los ladrones de identidad no lo vean acumularse.
- Localice el testamento original, cualquier documento del fideicomiso, la directiva anticipada de atención médica y los poderes notariales. Busque en una caja fuerte a prueba de incendios, un cajón del escritorio, una caja de seguridad bancaria o con el abogado que los redactó.
- No distribuya todavía los bienes personales, ni siquiera los artículos que la familia dice que fueron "prometidos". Las decisiones sobre los bienes personales vienen después de que el panorama legal esté claro.
Algo que no debe hacer
No inicie sesión en las cuentas en línea del difunto con sus credenciales, aunque sea con buenas intenciones. Los términos de servicio de muchas plataformas consideran el acceso posterior al fallecimiento como no autorizado. Espere hasta tener autoridad legal, cartas testamentarias (Letters Testamentary) o la condición de fiduciario, y luego siga el proceso de la plataforma para casos de fallecimiento.
Fase 2: días 3 a 7: certificado de defunción y notificaciones
Para el final de la primera semana, la funeraria normalmente ya ha registrado la defunción ante el condado y usted puede pedir copias certificadas. También es cuando ocurren la mayoría de las notificaciones.
Pida los certificados de defunción e inicie las notificaciones
- Pida de 8 a 12 copias certificadas del certificado de defunción a través de la funeraria o directamente en la Oficina de Registros Vitales (Vital Records) del condado (normalmente $26 cada una). Los bancos, las aseguradoras, la SSA y el IRS exigen cada uno un original.
- Notifique a la Administración del Seguro Social. La funeraria normalmente lo hace a través del sistema de Registro Electrónico de Defunciones, pero confírmelo. Llame al 1-800-772-1213 si es necesario. El cónyuge sobreviviente puede tener derecho a un pago único por fallecimiento de $255 y a beneficios de sobreviviente.
- Notifique al empleador del difunto: por el último cheque de sueldo, las vacaciones acumuladas y beneficios como el seguro de vida, los planes de jubilación y los saldos no usados de la FSA.
- Notifique a los bancos y cooperativas de crédito del difunto: para que marquen las cuentas, pero no intente todavía acceder a las cuentas individuales (no tiene autoridad).
- Notifique a las compañías de tarjetas de crédito. Las tarjetas conjuntas siguen abiertas para el titular sobreviviente; las tarjetas individuales se cierran.
- Presente una solicitud para congelar el crédito del difunto en las tres agencias de crédito (Equifax, Experian, TransUnion) para prevenir el robo de identidad.
- Notifique a las compañías de seguros: de vida, de auto, de salud, de vivienda. Los beneficios del seguro de vida normalmente se pueden reclamar rápido con un certificado de defunción y el formulario de beneficiario.
- Reenvíe el correo a su dirección a través del Servicio Postal de los EE. UU. (formulario 3575).
- Cancele las suscripciones, los servicios de streaming y las membresías de gimnasio. Mantenga los servicios públicos activos en cualquier propiedad que el patrimonio deba conservar.
Fase 3: días 7 a 14: determinar el tipo de patrimonio
Una vez que tenga los certificados de defunción y una tarde tranquila, siéntese con el testamento, los documentos del fideicomiso y una lista de bienes. Su objetivo en la segunda semana es determinar qué camino legal sigue el patrimonio. Las cuatro posibilidades:
| Lo que dejó el difunto | Camino a seguir |
|---|---|
| Un living trust financiado que contiene los bienes principales | Administración del fideicomiso, sin tribunal de sucesiones (probate). El fiduciario sucesor actúa conforme al documento del fideicomiso. Use la Lista de verificación para el fiduciario sucesor. |
| Solo un testamento, con bienes a nombre individual del difunto | Proceso de sucesión (probate) formal: presente la petición de probate (Petition for Probate, DE-111) y obtenga las cartas testamentarias (Letters Testamentary). Vea cómo obtener las cartas testamentarias. |
| Un testamento más un fideicomiso (el fideicomiso contiene la mayoría de los bienes; el testamento es un respaldo de tipo "pour-over") | Principalmente administración del fideicomiso. Puede necesitarse igualmente un proceso de sucesión (probate) pequeño o una declaración jurada para los bienes que no llegaron a entrar en el fideicomiso. |
| Nada: ni testamento ni fideicomiso | Administración intestada conforme al Probate Code §6400 (reglas de herencia). El tribunal nombra a un administrador según la prioridad del §8461 y expide cartas de administración (Letters of Administration). |
Incluso con testamento y fideicomiso, igual tiene que hacer un inventario de lo que el difunto realmente poseía para saber qué camino corresponde. Use la hoja de trabajo que sigue.
Inventario y clasificación
- Enumere los bienes inmuebles: direcciones, valores aproximados, cómo estaban titulados (a nombre individual, en tenencia conjunta, en fideicomiso, con escritura TOD).
- Enumere las cuentas bancarias con sus saldos actuales y cómo está titulada cada una.
- Enumere las cuentas de inversión y de jubilación: anote los beneficiarios designados o las designaciones POD/TOD.
- Enumere los vehículos, los bienes personales de valor y los activos digitales.
- Enumere las pólizas de seguro de vida y sus designaciones de beneficiarios.
- Enumere las deudas conocidas: hipoteca, tarjetas de crédito, impuestos adeudados, facturas médicas recientes.
- Sume el valor bruto de los bienes que pasarían por el proceso de sucesión (probate) (es decir, excluyendo los bienes del fideicomiso, las cuentas con beneficiario designado y la propiedad en tenencia conjunta).
Verificación del umbral de patrimonio pequeño
Si el valor bruto de los bienes inmuebles y personales del difunto en California es igual o inferior a $208,850 (el umbral vigente desde el 1 de abril de 2025; el próximo ajuste por el IPC está programado para el 1 de abril de 2028 conforme al Probate Code §890), es posible que pueda usar una declaración jurada de patrimonio pequeño del Probate Code §13100 para recibir los bienes personales en lugar del proceso de sucesión (probate) formal. El cómputo excluye ciertos bienes enumerados en el Probate Code §13050 y la residencia principal que se transfiere mediante una petición del §13151. Los bienes inmuebles tienen sus propias vías: para fallecimientos ocurridos el 1 de abril de 2025 o después, una residencia principal con valor de hasta $750,000 puede transferirse mediante una petición judicial conforme al Probate Code §13151 (más sencilla que el probate completo, pero sigue siendo una presentación ante el tribunal), y los bienes inmuebles con valor de hasta $69,625 pueden transferirse por declaración jurada conforme al Probate Code §13200. Use nuestra calculadora de costos de probate para ver cuánto costaría el probate formal si el patrimonio supera el umbral.
Fase 4: días 14 a 30: pasos legales
Ahora los plazos empiezan a importar. La tercera y la cuarta semana son cuando el papeleo pasa al tribunal.
Presente y contrate
- Deposite el testamento original en el Superior Court del condado del difunto dentro de los 30 días siguientes a enterarse del fallecimiento (Probate Code §8200). Es un trámite separado y anterior a la presentación de la petición de probate (Petition for Probate). Entréguelo en persona o por correo registrado o certificado, y envíe una copia al albacea nombrado en el testamento. La tarifa judicial es de $50 (Gov. Code §70626(d), tabla estatal de tarifas civiles).
- Si se necesita el proceso de sucesión (probate) formal, presente la petición de probate (Petition for Probate, Formulario DE-111) en el Superior Court. Tarifa de presentación: $435 (Government Code §70650(a)); $450 en los condados de Riverside y San Francisco, que agregan un recargo local para la construcción de tribunales.
- Si usa una declaración jurada de patrimonio pequeño: espere hasta 40 días después del fallecimiento (Probate Code §13100), luego firme la declaración jurada bajo pena de perjurio y preséntela al banco o a quien tenga el bien en su poder.
- Si un living trust existente lo cubre todo: notifique al fiduciario sucesor designado, reúna los documentos del fideicomiso e inicie la administración del fideicomiso. Los beneficiarios del fideicomiso deben recibir el aviso del §16061.7 dentro de los 60 días siguientes al fallecimiento, o al día en que el fiduciario sucesor entra en funciones si el fallecimiento dejó vacante el cargo de fiduciario, así que anote desde ahora en el calendario el plazo de 60 días contados desde el fallecimiento.
- Contrate a un abogado de sucesiones (probate) si se requiere el probate formal y el patrimonio incluye bienes inmuebles, participaciones en negocios, beneficiarios de una familia ensamblada o cualquier señal de una posible impugnación del testamento.
- Abra una cuenta bancaria del patrimonio después de que se expidan las cartas testamentarias (Letters Testamentary). Las cuentas individuales del difunto se cierran; los fondos pasan a la cuenta del patrimonio y luego a los beneficiarios.
- Notifique al IRS marcando la casilla correspondiente en el Formulario 1040 final del difunto; es posible que el patrimonio también deba presentar el Formulario 1041 (declaración de impuestos sobre la renta fiduciaria) y el Formulario 706 (declaración federal del impuesto sucesorio, requerida solo para patrimonios muy grandes).
- Notifique al Franchise Tax Board de California para la declaración estatal final.
Plazos importantes que vigilar en los primeros 30 días (y poco después)
| Plazo | Qué implica | Fundamento legal |
|---|---|---|
| 30 días desde que se entera del fallecimiento | Depositar el testamento original en el Superior Court. | Probate Code §8200 |
| 40 días después del fallecimiento | Primera fecha en que se puede usar una declaración jurada de patrimonio pequeño. | Probate Code §13100 |
| 60 días después del fallecimiento (o después de que el fiduciario sucesor entra en funciones, si el fallecimiento dejó vacante el cargo de fiduciario) | El fiduciario debe enviar el aviso a todos los beneficiarios y herederos del fideicomitente fallecido. | Probate Code §16061.7 |
| 4 meses después de la expedición de las cartas (Letters) | Plazo general para las reclamaciones de acreedores en el proceso de sucesión (probate) (con la variante de aviso de 60 días para los acreedores conocidos). | Probate Code §9100 |
| 9 meses después del fallecimiento | Vence la declaración federal del impuesto sucesorio (Formulario 706), si se requiere. | 26 U.S.C. §6075 |
Errores comunes que evitar en los primeros 30 días
- Distribuir los bienes personales antes de tiempo. Ni siquiera los artículos que la familia insiste en que fueron "prometidos" deben entregarse hasta que el panorama legal esté claro y se haya considerado cualquier periodo de reclamaciones de acreedores.
- Pagar las deudas fuera de orden. El proceso de sucesión (probate) de California tiene una prioridad legal de acreedores (Probate Code §11420). Pagar primero a los acreedores de menor prioridad puede dejarlo personalmente responsable de los de mayor prioridad a los que no pueda pagar después.
- Cerrar las cuentas bancarias del difunto antes de abrir una cuenta del patrimonio. El dinero necesita un lugar adonde ir.
- Vender bienes inmuebles antes de obtener las cartas testamentarias (Letters Testamentary) o la transferencia del fideicomiso. Las aseguradoras de títulos no asegurarán el título del comprador y la venta no se cerrará.
- No cumplir el plazo de 30 días para depositar el testamento. El depósito tardío expone al custodio a una posible responsabilidad conforme al §8200.
- Olvidar las cuentas digitales y las suscripciones. Siguen cobrando.
- Mezclar los fondos del patrimonio con sus fondos personales. La forma más rápida de perder su protección como fiduciario.
- Intentar manejar un proceso de sucesión (probate) impugnado sin abogado. Si alguien insinúa una impugnación del testamento o una reclamación rival al cargo de albacea, contrate a un abogado antes de la siguiente presentación.
Cuándo contratar a un abogado de sucesiones (probate) en California
No siempre necesita uno. Una declaración jurada de patrimonio pequeño, una transferencia por tenencia conjunta (joint tenancy) o por designación de beneficiario, o un fideicomiso totalmente financiado a menudo pueden manejarse sin representación. Contrate a un abogado de probate cuando se cumpla cualquiera de estas condiciones:
- El patrimonio debe pasar por el proceso de sucesión (probate) formal (valor bruto sujeto a probate superior a $208,850, o bienes inmuebles fuera de un fideicomiso, una escritura TOD o una tenencia conjunta que no califican para la petición del Probate Code §13151 para una residencia principal de hasta $750,000 ni para la declaración jurada del §13200 para bienes inmuebles de hasta $69,625).
- El difunto era dueño de bienes inmuebles a su nombre individual.
- El difunto tenía una participación en un negocio.
- Hay cualquier indicio de que el testamento pueda ser impugnado: un hijo desheredado, tensiones en una familia ensamblada, un testamento modificado recientemente o un beneficiario del que sospeche influencia indebida.
- Usted no reside en California y no tiene tiempo para asistir a las audiencias.
- El valor bruto del patrimonio supera $1 millón.
El honorario legal del abogado conforme al §10810 se paga del patrimonio al final del caso, no de su bolsillo. Para los patrimonios que superan el umbral de patrimonio pequeño, las cuentas casi siempre favorecen contar con representación.
A largo plazo: esto se pudo haber evitado
Si usted está leyendo este artículo justo después de un fallecimiento, nada de lo que sigue aplica. Tiene que manejar lo que tiene. Pero para la próxima generación: toda la lista de verificación de 30 días anterior es, en gran parte, creada por la ausencia de un living trust debidamente financiado.
Si la persona fallecida hubiera transferido sus bienes principales a un fideicomiso revocable en vida antes de morir, el fiduciario sucesor se ahorraría la petición de sucesión (Petition for Probate), la tarifa de presentación de $435, la espera de cuatro semanas por las cartas testamentarias (Letters Testamentary) y gran parte de la tabla de honorarios del §10810. La administración sería un proceso privado conforme al documento del fideicomiso, sin pasar por el tribunal de sucesiones.
Ahórrele a su propia familia esta lista de verificación
Un living trust de California preparado por una abogada cuesta $400 para una persona y $500 para una pareja, con la revisión de la abogada Rozsa Gyene (Colegio de Abogados de California n.º 208356) incluida. En un patrimonio de $500,000, solo los honorarios legales del abogado y del albacea fijados por ley serían de $26,000, y su familia puede saltarse los pasos del proceso de sucesión (probate) de esta lista.
Haga las cuentas con el valor de su propio patrimonio en nuestra Calculadora de costos de sucesión (probate) en California.
Preguntas frecuentes
¿Qué hace un albacea en los primeros 30 días tras un fallecimiento en California?
Asegure la vivienda y las mascotas, localice el testamento original, pida de 8 a 12 actas de defunción, notifique al Seguro Social y a las instituciones financieras, congele el crédito, deposite el testamento en el Tribunal Superior dentro de los 30 días (§8200) y decida si el patrimonio pasará por un proceso de sucesión (probate) formal, una declaración jurada de patrimonio pequeño o una administración del fideicomiso.
¿A quién debo notificar cuando alguien fallece en California?
La familia, el empleador, la Administración del Seguro Social, el Servicio Postal de EE. UU., los bancos, las casas de bolsa, los emisores de tarjetas de crédito, las aseguradoras de vida y de salud, las agencias de crédito (para congelar el crédito), el IRS y el Franchise Tax Board, el DMV, el registro de votantes del condado y cualquier servicio de suscripción.
¿Cuántas actas de defunción necesito?
Pida de 8 a 12 copias certificadas desde el principio. Cada institución financiera, cada aseguradora de vida, la SSA, el IRS, el registrador del condado (si hay bienes inmuebles de por medio) y el DMV exigirán un original.
¿Cuándo tengo que presentar el testamento ante el tribunal?
Dentro de los 30 días siguientes a enterarse del fallecimiento, conforme al Probate Code §8200. Quien tenga el testamento original debe entregarlo al secretario del Superior Court y enviar una copia al albacea nombrado en el testamento. Depositar el testamento original es un trámite distinto de presentar una petición de sucesión (Petition for Probate). No cumplir con el plazo de 30 días puede exponer al custodio a responsabilidad por daños y perjuicios.
¿Qué pasa si no hay testamento?
La persona fallecida murió intestada. La ley de California (Probate Code §6400 y siguientes) determina quién hereda, y el §8461 establece el orden de prioridad de quién puede ser nombrado administrador. El tribunal emite cartas de administración (Letters of Administration) en lugar de cartas testamentarias (Letters Testamentary). Por lo demás, el proceso es similar al proceso de sucesión (probate) formal.
¿Tengo que iniciar el proceso de sucesión (probate) de inmediato?
El plazo de 30 días para depositar el testamento no puede esperar. La petición de sucesión (Petition for Probate) en sí puede esperar unas semanas mientras la familia atiende los asuntos inmediatos. La declaración jurada de patrimonio pequeño no se puede usar hasta 40 días después del fallecimiento (§13100). La administración del fideicomiso puede iniciarse de inmediato.
¿Cuándo debo contratar a un abogado de sucesiones (probate) en California?
Tan pronto como confirme que el patrimonio debe pasar por un proceso de sucesión (probate) formal, o antes si hay bienes inmuebles, participaciones en negocios o cualquier indicio de impugnación del testamento. El honorario legal del abogado conforme al §10810 se paga del patrimonio al final del caso.
¿Cuál es el plazo para que los acreedores presenten sus reclamaciones?
La fecha más tardía entre (a) cuatro meses después de la emisión de las cartas (Letters) o (b) sesenta días después de que se envíe por correo el aviso de administración al acreedor conocido (Probate Code §9100). Los acreedores que no presentan una reclamación dentro del plazo por lo general quedan excluidos.
Descargo de responsabilidad
La información de esta página tiene fines educativos y no constituye asesoría legal.
Para recibir asesoría sobre su situación específica, consulte a un abogado de planificación patrimonial con licencia en California.
Acerca de: Rozsa Gyene, abogada de planificación patrimonial en California, Colegio de Abogados de California n.º 208356, más de 25 años de experiencia. Práctica enfocada en living trusts de California, proceso de sucesión (probate) y administración de patrimonios.
