Cómo evitar el proceso de sucesión (probate) de una casa en California 2026

Respuesta rápida: los bienes inmuebles en California por lo general pasan por el proceso de sucesión (probate) a menos que usted tome medidas legales específicas para evitarlo. Una casa, un condominio o un terreno que esté únicamente a su nombre puede costarle a su familia de $14,000 a $66,000+ en honorarios de probate fijados por ley y demoras que a menudo duran de 12 a 18 meses o más. Para fallecimientos ocurridos el 1 de abril de 2025 o después, una residencia principal con un valor de hasta $750,000 puede transmitirse mediante una petición judicial más sencilla conforme al Probate Code §13151, pero sigue siendo una presentación ante el tribunal. Los cuatro métodos comprobados para evitar esto: living trust (el mejor), escritura de transferencia por muerte (TOD), tenencia conjunta (joint tenancy) o titularidad a través de una LLC.

Por qué las casas de California normalmente pasan por el proceso de sucesión (probate)

California tiene uno de los sistemas de sucesión (probate) más costosos de los Estados Unidos, y los bienes inmuebles son el activo n.º 1 que da lugar al probate. Esta es la razón:

La regla del proceso de sucesión (probate) para bienes inmuebles en California:

Los bienes inmuebles que pertenecían únicamente a una persona fallecida tienen que pasar por un proceso judicial, a menos que estuvieran en un fideicomiso o se transmitan de otra manera. Para la mayoría de las casas, eso significa el proceso de sucesión (probate) completo. La excepción principal: para fallecimientos ocurridos el 1 de abril de 2025 o después, una residencia principal en California con un valor de hasta $750,000 puede transmitirse mediante una petición conforme al Probate Code §13151, que es más sencilla que el probate completo pero sigue siendo una presentación ante el tribunal.

• Un condominio de alquiler de $200,000 requiere el probate completo (honorarios fijados por ley: $14,000)
• Una casa de alquiler de $500,000 requiere el probate completo (costo: $26,000+); si era la residencia principal del difunto, en su lugar está disponible la petición conforme al Probate Code §13151
• Una casa de $2 millones requiere el probate completo (honorarios fijados por ley: $66,000)
• Incluso un terreno baldío requiere probate si pertenecía únicamente a una persona, a menos que valga $69,625 o menos (declaración jurada conforme al Probate Code §13200)

Lo que cuesta el proceso de sucesión (probate) de una casa en California:

Más costos adicionales: tarifas de presentación judicial ($435 por la primera petición en la mayoría de los condados, $450 en Riverside y San Francisco), gastos de publicación ($500+), avalúos ($500-$1,000), primas de fianza ($500+) y los posibles costos de mantener la propiedad durante el probate.

Más allá del costo: otros problemas del proceso de sucesión (probate) para bienes inmuebles

• Demora prolongada (a menudo de 12 a 18 meses o más): la casa no puede venderse ni transferirse hasta que termine el probate
• Registro público: el valor de su propiedad, sus deudas y sus beneficiarios se hacen públicos
• Supervisión judicial: se necesita la aprobación del tribunal para vender, hipotecar o refinanciar
• Disputas familiares: un probate impugnado puede alargarse durante años
• Gastos continuos: impuestos prediales, seguro y mantenimiento durante el probate
• Riesgo de mercado: el valor de la propiedad puede cambiar considerablemente durante el probate
• Estrés para los beneficiarios: los herederos esperan más de un año para heredar o vender

Método 1: Living trust (el mejor para la mayoría de las personas)

Un fideicomiso revocable en vida es el estándar de oro para evitar el proceso de sucesión (probate) de bienes inmuebles en California. Esta es la razón por la que muchos propietarios de vivienda en California eligen este método:

Cómo un living trust evita el probate:

1. Usted crea un fideicomiso (una entidad legal que posee bienes)
2. Usted transfiere su casa de su nombre al nombre del fideicomiso
3. Usted sigue siendo el fiduciario (con el control) durante su vida
4. Usted nombra a un fiduciario sucesor (que toma el relevo cuando usted fallece o queda incapacitado)
5. Al fallecer, el fiduciario sucesor distribuye la casa a los beneficiarios sin probate

Costos del living trust para bienes inmuebles en California:

Comparación de costos: un fideicomiso de $400-$500 puede ahorrar $26,000 en honorarios legales del abogado y del albacea fijados por ley en una casa de $500,000.

Paso a paso: cómo transferir su casa a un living trust

Una vez que haya creado su living trust, debe transferir (financiar) su casa al fideicomiso. Este es el proceso exacto:

Paso 1: Prepare la escritura de transferencia al fideicomiso

Necesita una escritura de transferencia al fideicomiso que transfiera la propiedad de su nombre individual a usted como fiduciario de su fideicomiso.

Ejemplo de redacción de la escritura:

Para parejas casadas (propiedad comunitaria):

Paso 2: Complete el formulario de la escritura

Su escritura de transferencia al fideicomiso debe incluir:

• Descripción legal de la propiedad (cópiela exactamente de la escritura actual)
• Número de parcela del tasador (APN)
• Otorgante y adquirente (como se muestra arriba)
• Firma del otorgante o los otorgantes
• Notarización (obligatoria en California)
• Declaración del impuesto documental de transferencia (normalmente exenta en las transferencias a un fideicomiso)

Dónde obtener el formulario:

• El sitio web del registrador de su condado (la mayoría tiene formularios gratuitos)
• Tiendas de artículos de oficina ($5-$10)
• Un abogado o un servicio en línea (Living Trust California: $100 por separado por cada propiedad)
• Una compañía de títulos (puede cobrar $50-$150)

Paso 3: Complete el Informe Preliminar de Cambio de Propietario (PCOR)

California exige un Informe Preliminar de Cambio de Propietario (formulario BOE-502-A) cuando usted transfiere bienes inmuebles. Al transferir a su propio living trust:

• Marque la casilla: "Transfer between an individual and their revocable trust" (transferencia entre una persona y su fideicomiso revocable)
• Resultado: sin reevaluación del impuesto predial (Revenue & Taxation Code §62(d))
• Costo: formulario gratuito del tasador del condado

Paso 4: Notarice la escritura

Todos los otorgantes (los propietarios actuales) deben firmar la escritura ante un notario público de California.

• Costo: $15 por firma
• Dónde: bancos (a menudo gratis para sus clientes), tiendas UPS, notarios móviles
• Qué llevar: una identificación con fotografía vigente emitida por el gobierno

Paso 5: Registre la escritura ante el registrador del condado

La escritura debe registrarse (presentarse) en la oficina del registrador del condado donde se encuentra la propiedad.

Tarifas de registro por condado (tarifa base para una escritura estándar de 8½" x 11", según la tabla de tarifas de cada registrador de condado a septiembre de 2026):

Algunos condados agregan pequeñas tarifas por documento además de la tarifa base (por ejemplo, Los Angeles agrega una tarifa de notificación de fraude de $7 y una tarifa de convenio restrictivo de $2 a una escritura de traspaso), y la tarifa SB2 de $75 se aplica a menos que la escritura califique para una exención. Las tarifas de registro las fija su condado y varían; la oficina del registrador de su condado puede indicarle el monto exacto.

Cómo registrarla:

• En línea: la mayoría de los condados de California aceptan el registro electrónico (tarifa de servicio de $5-$10)
• Por correo: envíe la escritura original notarizada + el PCOR + un cheque por la tarifa de registro
• En persona: acuda a la oficina del registrador del condado (normalmente lo más rápido)

Paso 6: Notifique a su prestamista hipotecario (si corresponde)

Si tiene una hipoteca, debe notificar a su prestamista que transfirió la propiedad a su fideicomiso. Datos importantes:

• La ley federal lo protege: la Garn-St. Germain Act (12 U.S.C. §1701j-3) prohíbe a los prestamistas exigir el pago total del préstamo cuando usted transfiere su casa a su propio fideicomiso revocable en el que usted sigue siendo beneficiario
• No se necesita la aprobación del prestamista: es su derecho legal
• Se recomienda notificar: envíe al prestamista una copia de la escritura y un extracto del fideicomiso que muestre que usted es el fiduciario
• Actualización del seguro: notifique al seguro de vivienda (cambie el asegurado nombrado a usted como fiduciario)

Paso 7: Actualice el impuesto predial y el seguro de vivienda

Impuesto predial:

• Sin cambio en el valor tasado (la transferencia al propio fideicomiso está exenta)
• No se requiere ninguna acción de su parte
• El tasador del condado actualizará los registros automáticamente
• Seguirá recibiendo las facturas del impuesto predial a nombre del fideicomiso

Seguro de vivienda:

• Llame a la compañía de seguros
• Pida que actualicen el asegurado nombrado a "[Su nombre], fiduciario del [Nombre del fideicomiso]"
• Sin cambio en la prima (la misma persona, la misma propiedad, la misma cobertura)
• La mayoría de las aseguradoras lo resuelven con una breve llamada telefónica

Método 2: Escritura de transferencia por muerte (TOD)

California autorizó en 2016 las escrituras de transferencia por muerte o TOD (oficialmente llamadas "Revocable Transfer on Death Deeds", escrituras revocables de transferencia por muerte). Esto permite que los bienes inmuebles pasen directamente a un beneficiario designado al fallecer el propietario, sin probate.

Cómo funcionan las escrituras TOD:

1. Usted otorga una escritura especial en la que nombra al beneficiario o los beneficiarios que heredarán cuando usted fallezca
2. Registre la escritura ante el registrador del condado
3. Durante su vida: usted conserva la propiedad y el control totales
4. Puede revocar o cambiar la escritura TOD en cualquier momento antes de fallecer
5. Al fallecer: la propiedad se transfiere automáticamente al beneficiario (sin probate)
6. El beneficiario presenta una declaración jurada y un certificado de defunción certificado para completar la transferencia

Requisitos de la escritura TOD (California Probate Code §5620-5698):

• Debe usarse el formulario estatutario específico de escritura TOD
• Debe estar firmada y fechada por el propietario, firmada por dos testigos que estuvieron presentes al mismo tiempo y reconocida ante un notario (Probate Code §5624)
• Debe registrarse dentro de los 60 días siguientes a su notarización (Probate Code §5626)
• La ley de escrituras TOD sigue vigente solo hasta el 1 de enero de 2032, a menos que una ley posterior la prorrogue (Probate Code §5600)
• Solo para bienes inmuebles (no para otros bienes)
• No puede usarse para propiedades de varias unidades (5 unidades o más)
• Los beneficiarios no pueden cambiarse después del fallecimiento del propietario

Costos de la escritura TOD:

Cuándo tiene sentido la escritura TOD:

• Una sola propiedad que quiere dejar a alguien que no es de su familia (de todos modos no aplica la Prop 19)
• Propiedad de alquiler o inversión a la que no se aplica la exclusión de la Prop 19
• Usted confía en que conservará su capacidad mental (no necesita protección en caso de incapacidad)
• La situación de los beneficiarios es sencilla y es poco probable que cambie
• Quiere la opción más sencilla y barata y entiende los riesgos

Cuándo es mejor un living trust:

• Quiere protección en caso de incapacidad
• Tiene varias propiedades
• Quiere más control sobre la distribución (condiciones, plazos, etc.)
• Situación familiar compleja
• Quiere privacidad (el fideicomiso no es público; la escritura TOD se registra públicamente)

Método 3: tenencia conjunta (joint tenancy) con derecho de supervivencia

La tenencia conjunta es el método más antiguo para evitar el proceso de sucesión (probate) en bienes inmuebles. Cuando uno de los cotitulares muere, su parte pasa automáticamente al cotitular o cotitulares sobrevivientes sin probate.

Cómo funciona la tenencia conjunta:

1. Usted agrega a alguien como cotitular (joint tenant) en la escritura de la propiedad (generalmente su cónyuge o un hijo)
2. Ambas partes son dueñas del 100% de la propiedad en conjunto (no en partes divididas)
3. Cualquiera de los dos puede vender o hipotecar su participación (con el consentimiento del otro)
4. Cuando uno muere, el sobreviviente pasa a ser dueño del 100% automáticamente por ministerio de la ley
5. El sobreviviente presenta una declaración jurada y el certificado de defunción para aclarar el título (sin probate)

Requisitos de la tenencia conjunta:

La tenencia conjunta exige las "cuatro unidades":

• Tiempo: todos los cotitulares adquieren su participación al mismo tiempo
• Título: todos adquieren por la misma escritura o documento
• Participación: todos tienen partes iguales
• Posesión: todos tienen el mismo derecho a poseer la propiedad entera

Propiedad comunitaria con derecho de supervivencia (mejor para parejas casadas):

Las parejas casadas en California tienen una mejor opción: la propiedad comunitaria con derecho de supervivencia (CPWROS).

Ventajas frente a la tenencia conjunta común:

• Evita el probate (como la tenencia conjunta)
• Incremento completo de la base fiscal en ambas mitades cuando muere el primer cónyuge
• Ambos cónyuges conservan el mismo control
• Lenguaje sencillo en la escritura: "John and Mary Smith, husband and wife, as community property with right of survivorship" (John y Mary Smith, esposo y esposa, como propiedad comunitaria con derecho de supervivencia)

Por qué la CPWROS supera a la tenencia conjunta para parejas casadas: cuando muere el primer cónyuge, ambas mitades de la propiedad reciben una nueva base fiscal (no solo la mitad del cónyuge fallecido), lo que elimina el impuesto sobre ganancias de capital por la plusvalía acumulada durante el matrimonio.

Costos de la tenencia conjunta:

Cuándo tiene sentido la tenencia conjunta:

• Parejas casadas: usen "propiedad comunitaria con derecho de supervivencia" (mejor que la tenencia conjunta común o que un living trust en situaciones sencillas)
• Un padre o madre de edad avanzada quiere asegurarse de que el hijo que lo cuida herede y pueda actuar en caso de incapacidad
• La propiedad vale menos de $500,000 y el hijo no la venderá (minimiza el problema de ganancias de capital)
• Situación muy sencilla con confianza total entre las partes

Cuándo un living trust es mejor que la tenencia conjunta:

• La propiedad se ha valorizado mucho (problema del incremento de la base fiscal)
• Tiene más de un hijo (no es práctico agregarlos a todos como cotitulares)
• Quiere conservar el control total
• El cotitular tiene riesgos de acreedores o de divorcio
• Quiere flexibilidad para cambiar beneficiarios
• Tiene varias propiedades
• Quiere la opción de una administración profesional

Método 4: LLC para propiedades de inversión

En el caso de propiedades de inversión (no su residencia principal), transferir la propiedad a una sociedad de responsabilidad limitada (LLC) puede evitar el probate y además ofrecer beneficios adicionales.

Cómo la propiedad a través de una LLC evita el probate:

1. Usted crea una LLC y transfiere la propiedad a la LLC
2. Usted es dueño de la participación en la LLC (bien personal, no bien inmueble)
3. Usted transfiere la participación en la LLC a su living trust
4. Al fallecer, el fideicomiso distribuye la participación en la LLC (bien personal) sin probate
5. Los beneficiarios heredan la LLC, que es la dueña del inmueble

¿Por qué usar una LLC en lugar de que el fideicomiso sea dueño directo?

Constitución y costos de la LLC:

Estructura recomendada para propiedades de inversión:

Cuándo tiene sentido una LLC:

• Tiene propiedades de alquiler (riesgo de responsabilidad por los inquilinos)
• La propiedad vale más de $500,000 (justifica el costo de $800/año)
• Tiene varias propiedades (una LLC puede tener varias)
• Quiere una estructura profesional para su negocio de bienes raíces
• Planea incorporar socios o inversionistas

Cuándo es mejor un fideicomiso simple:

• Residencia principal (no necesita protección de responsabilidad)
• Propiedad de bajo valor (menos de $300,000; el costo de la LLC no se justifica)
• La propiedad tiene una hipoteca vigente (el prestamista puede oponerse)
• Quiere la estructura más sencilla

Implicaciones de la Proposición 19 para todos los métodos

La Proposición 19 de California (vigente desde el 16 de febrero de 2021) cambió drásticamente las reglas del impuesto predial para los bienes inmuebles heredados. Entender estas reglas es FUNDAMENTAL al elegir un método para evitar el probate.

¿Qué es la Proposición 19?

La Proposición 19 reemplazó la exclusión anterior entre padres e hijos (Proposición 58) con reglas nuevas y mucho más restrictivas:

REGLA ANTERIOR (antes del 16 de febrero de 2021):

• Los hijos podían heredar la casa de sus padres y conservar la base baja del impuesto predial de los padres
• No se exigía usarla como residencia principal
• Podían conservarla como propiedad de alquiler y aun así evitar la reevaluación

REGLA NUEVA (después del 16 de febrero de 2021):

• Solo residencia principal: la exclusión solo aplica si la propiedad era la residencia principal del padre o madre
• El hijo debe vivir allí: el hijo debe usarla como su residencia principal dentro de 1 año y solicitar la exención de propietario de vivienda (homeowners' exemption) dentro de 1 año
• Exclusión limitada: el $1 millón no es un tope sobre el valor de la casa. Si el valor de mercado es menor que el valor gravable del padre o madre más $1 millón (ajustado por inflación cada dos años; $1,044,586 para transferencias del 16 de febrero de 2025 al 15 de febrero de 2027), el hijo conserva el valor gravable del padre o madre; si es mayor, el excedente se suma al valor gravable (reevaluación parcial)
• Todas las demás propiedades se reevalúan: las propiedades de alquiler, las casas de vacaciones y las propiedades de inversión se reevalúan a su valor de mercado total

Cómo afecta la Proposición 19 a cada método:

Requisitos de la exclusión entre padres e hijos de la Proposición 19:

Para calificar para la exclusión entre padres e hijos de la Proposición 19 al heredar bienes inmuebles:

1. La propiedad debe ser la residencia principal del padre o madre al momento del fallecimiento o la transferencia
2. El hijo debe usarla como residencia principal dentro del año siguiente a la transferencia
3. El hijo debe solicitar la exención de propietario de vivienda (homeowners' exemption) dentro de un año, y presentar la solicitud de exclusión entre padres e hijos ante el tasador del condado dentro de los tres años posteriores a la transferencia o antes de que la casa se transfiera a un tercero, lo que ocurra primero
4. Regla del $1 millón de valor: si el valor de mercado es menor que el valor gravable del padre o madre más $1 millón (ajustado por inflación cada dos años), el hijo conserva el valor gravable del padre o madre
5. Si el valor de mercado es mayor, el nuevo valor gravable del hijo es el valor gravable del padre o madre más la cantidad en que el valor de mercado excede el valor gravable del padre o madre más $1 millón

¿Qué método conserva los beneficios de la Proposición 19?

Living trust: califica si se cumplen los requisitos entre padres e hijos

Bueno: tenencia conjunta / CPWROS, califica pero con beneficios parciales

No aplica: LLC, no importa (el bien inmueble permanece en la LLC; lo que se transfiere es la propiedad de la LLC)

Preocupaciones sobre la reevaluación del impuesto predial

A los dueños de propiedades en California les preocupa provocar una reevaluación del impuesto predial al transferir bienes inmuebles. Esto es lo que realmente sucede con cada método:

Regla básica de la Proposición 13:

La Proposición 13 de California (1978) limita los aumentos del impuesto predial al 2% por año. La propiedad se reevalúa al valor de mercado actual solo cuando hay un "cambio de propietario" según lo define la ley.

Transferencias que NO provocan reevaluación:

Transferencias a una LLC (reglas especiales):

Transferir una propiedad a una LLC puede o no provocar una reevaluación, según la estructura de propiedad:

NO hay reevaluación si:

• Usted es dueño del 100% de una LLC de un solo miembro
• Usted transfiere de usted como persona a usted como único miembro de la LLC
• La LLC es una entidad no considerada (disregarded entity) para fines fiscales

SÍ hay reevaluación si:

• La LLC tiene varios miembros
• Usted transfiere más del 50% de la propiedad a otras personas
• La LLC es una sociedad (partnership) para fines fiscales (varios miembros)

Qué presentar ante el tasador del condado:

Cuando transfiera una propiedad usando métodos para evitar el probate, presente estos formularios:

Plazo de presentación: dentro de los 90 días posteriores a la transferencia (o cuando el tasador del condado lo solicite por primera vez). La solicitud entre padres e hijos BOE-19-P tiene su propio plazo: dentro de los tres años posteriores a la transferencia, o antes de que la casa se transfiera a un tercero, lo que ocurra primero. Preséntela ante el registrador del condado al registrar la escritura, o directamente ante el tasador del condado.

Tabla comparativa completa de los métodos

Así se comparan los cuatro métodos según los factores clave:

Qué NO hacer: errores comunes que les cuestan miles a las familias

Como abogada de planificación patrimonial en California, he visto cómo estos errores les cuestan enormes sumas de dinero a las familias. Evite estos errores:

Error n.º 1: no hacer nada

El problema: "Ya me ocuparé de eso después". Ese después nunca llega.

El costo: su casa de $600,000 pasa por un probate que a menudo dura de 12 a 18 meses o más y que le cuesta a su familia $30,000+ en honorarios más $15,000+ en gastos de mantenimiento de la propiedad. Aunque fuera su residencia principal y califique para la petición más sencilla del Probate Code §13151, su familia igual necesita presentar un trámite ante el tribunal.

La solución: cree su living trust HOY. La mayoría de las personas termina el cuestionario en 20 a 30 minutos. Cuesta $400-$500. No hay excusa para postergarlo.

Error n.º 2: crear el fideicomiso pero no transferirle los bienes

El problema: usted pagó por un fideicomiso pero nunca le transfirió la casa.

El costo: el fideicomiso no sirve de nada: la casa igual pasa por probate. Usted pagó $500-$3,000 por el fideicomiso y aun así paga $26,000 en honorarios de probate. Pérdida total: $26,500-$29,000.

La solución: inmediatamente después de crear el fideicomiso, firme y registre una escritura de transferencia al fideicomiso que transfiera la casa al fideicomiso. Este es EL paso más importante.

Error n.º 3: usar una escritura TOD para dejar la casa a los hijos

El problema: una escritura TOD no ofrece protección en caso de incapacidad y transmite la casa directamente, sin condiciones ni administración.

La solución: use un living trust en su lugar.

Error n.º 4: agregar a un hijo a la escritura como cotitular

El problema: usted agrega a un hijo adulto como cotitular pensando que así evita el probate.

Los costos:

• Declaración del impuesto sobre donaciones: usted acaba de regalarle a su hijo el 50% de la casa (se requiere una declaración del impuesto sobre donaciones por encima de la exclusión anual; el impuesto solo se debe por encima de la exención de por vida)
• Pérdida de control: su hijo ahora es dueño del 50%: puede forzar la venta y sus acreedores pueden embargar su mitad
• Problemas con Medi-Cal: una transferencia dentro del periodo retroactivo de revisión de 30 meses de California (para transferencias realizadas el 1 de enero de 2026 o después) puede causar un periodo de penalización para la atención en un asilo de ancianos

La solución: use un living trust: usted conserva el 100% del control, sin impuesto sobre donaciones y con el incremento completo de la base fiscal.

Error n.º 5: poner la casa en un fideicomiso irrevocable

El problema: algunas personas usan fideicomisos irrevocables pensando que son "más fuertes" que los revocables.

El costo: usted pierde todo el control: no puede vender, hipotecar ni recuperar la propiedad aunque la necesite. Puede requerir una declaración del impuesto sobre donaciones e inicia el periodo retroactivo de revisión de 30 meses de Medi-Cal en California (para transferencias realizadas el 1 de enero de 2026 o después).

La solución: use un fideicomiso revocable en vida para su casa: usted conserva el control total, puede revocarlo en cualquier momento y aun así evita el probate.

Error n.º 6: esperar hasta tener "la edad suficiente"

El problema: "Solo tengo 50 años. Lo haré cuando tenga 70".

El costo: la incapacidad puede llegar a cualquier edad (un derrame cerebral, un accidente, demencia). Sin un fideicomiso, su familia enfrenta una costosa curatela (conservatorship) solo para manejar sus asuntos. Además, si muere inesperadamente, de todos modos hay probate.

La solución: cree su fideicomiso AHORA. La edad no importa: la incapacidad y la muerte son impredecibles.

Error n.º 7: pensar que su testamento evita el probate

El problema: "Tengo un testamento, así que estoy bien".

El costo: un testamento por sí solo NO evita el probate. Su casa pasa por el proceso completo de probate ($26,000+ para una casa de $500K, a menudo de 12 a 18 meses o más) o, en el mejor de los casos, para una residencia principal de hasta $750,000, por una petición judicial bajo el Probate Code §13151.

La solución: Entienda que los living trusts evitan el proceso de sucesión (probate); los testamentos no. Usted necesita un fideicomiso.

Error #8: usar una escritura de renuncia (quitclaim deed) en lugar de una escritura de transferencia al fideicomiso

El problema: Usted usa una escritura de renuncia (quitclaim deed) para transferir la casa al fideicomiso.

El costo: Las escrituras de renuncia (quitclaim) no ofrecen garantías. Si hay un defecto en el título, los beneficiarios no tienen recurso. Es posible que el seguro de título no cubra las transferencias por quitclaim.

La solución: Use una escritura de transferencia al fideicomiso para transferir al fideicomiso.

Error #9: no actualizar el fideicomiso después de cambios importantes en la vida

El problema: Usted creó el fideicomiso hace 20 años. Desde entonces: se divorció, se volvió a casar, tuvo hijos, los hijos crecieron. Nunca actualizó el fideicomiso.

El costo: El fideicomiso deja todo al excónyuge, o a hijos menores que ahora tienen 40 años, o usa estrategias fiscales obsoletas. Peleas familiares, posibles impugnaciones en los tribunales, beneficiarios no deseados.

La solución: Revise el fideicomiso cada 3 a 5 años y después de eventos importantes de la vida (matrimonio, divorcio, nacimiento, fallecimiento). Modifíquelo según sea necesario ($200 a $500).

Error #10: usar formularios de fideicomiso genéricos o de otro estado

El problema: Usted descarga un formulario de fideicomiso gratuito de internet o usa un formulario de otro estado.

El costo: California tiene leyes únicas (propiedad comunitaria, Proposición 19, códigos de sucesión específicos). Los formularios genéricos las pasan por alto. El fideicomiso puede ser inválido o no lograr sus objetivos. Probate de todos modos.

La solución: Use un fideicomiso específico para California preparado o revisado por un abogado de California. Cuesta $400 a $500 en línea: vale cada centavo.

Preguntas frecuentes