¿Listo(a) para proteger a su familia?
Cree su living trust de California en línea; la mayoría de las personas termina el cuestionario en 20 a 30 minutos. Evite $26,000 o más en honorarios del proceso de sucesión (probate) fijados por ley en un patrimonio de $500,000 y un proceso judicial que dura a menudo de 12 a 18 meses o más.
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✓ Preparado y revisado por una abogada ✓ Específico para California ✓ Sin cargos ocultos
⚠️ El error más común con un fideicomiso: no financiarlo
Crear un living trust es solo la mitad del trabajo. Usted debe FINANCIARLO (transferirle sus bienes).
Fideicomiso sin financiar = fideicomiso inútil. Si usted fallece con bienes que NO están en su fideicomiso, esos bienes podrían pasar por el proceso de sucesión (probate) (solo los honorarios legales del abogado y del albacea fijados por ley son de $26,000 en un patrimonio de $500,000).
Esta guía le muestra cómo financiar correctamente su living trust de California, paso a paso.
¿Qué es financiar un living trust?
"Financiar" significa transferir la titularidad de sus bienes de su nombre individual al nombre de su fideicomiso.
En lugar de: "John Smith es dueño de la casa"
Pasa a ser: "John Smith, fiduciario del John Smith Living Trust con fecha del 15 de enero de 2025, es dueño de la casa"
Usted sigue controlando todo (usted es el fiduciario), pero legalmente el fideicomiso es el dueño, lo que evita el probate cuando usted fallece.
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Cree su living trust ahora y proteja a sus seres queridos.
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Lista de verificación para financiar un living trust en California
✓ Lista completa para financiar el fideicomiso
PASO 1: TRANSFIERA LOS BIENES INMUEBLES (lo más importante)
- ☐ Prepare una escritura de transferencia al fideicomiso
- ☐ Firmar la escritura ante un notario
- ☐ Registrar la escritura en el registrador del condado
- ☐ Guarde la escritura registrada junto con los documentos del fideicomiso
- ☐ Notifique a la compañía hipotecaria (si tiene hipoteca)
- ☐ Notifique al seguro de la vivienda
PASO 2: CAMBIE LA TITULARIDAD DE LAS CUENTAS BANCARIAS
- ☐ Cuentas de cheques
- ☐ Cuentas de ahorros
- ☐ Cuentas de mercado monetario (money market)
- ☐ CD (certificados de depósito)
PASO 3: TRANSFIERA LAS CUENTAS DE INVERSIÓN
- ☐ Cuentas de corretaje (brokerage)
- ☐ Acciones y bonos
- ☐ Fondos mutuos
PASO 4: TRANSFIERA LAS PARTICIPACIONES EN NEGOCIOS
- ☐ Participaciones de miembro en una LLC
- ☐ Acciones de una corporación
- ☐ Participaciones en sociedades (partnerships)
PASO 5: NO TRANSFIERA (use designaciones de beneficiario)
- ☐ IRA, 401(k), 403(b): NO las cambie a nombre del fideicomiso; revise la designación de beneficiario (nombrar al fideicomiso como beneficiario tiene consecuencias en el impuesto sobre la renta, así que consulte a su asesor fiscal)
- ☐ Seguro de vida: Nombre a los beneficiarios directamente
- ☐ Cuenta de ahorros para la salud (HSA): Manténgala a nombre individual
Cómo transferir una casa a un living trust en California
Este es el paso MÁS IMPORTANTE (y el que más se omite).
Paso a paso: transferir la casa al fideicomiso
Paso 1: Prepare la escritura
Necesita una escritura que transfiera la propiedad de usted a usted mismo como fiduciario:
"John Smith y Mary Smith, esposo y esposa, por la presente otorgan a John Smith y Mary Smith, como fiduciarios del Smith Family Trust con fecha del 15 de enero de 2025, la siguiente propiedad..."
Living Trust California prepara su escritura por $100 adicionales por propiedad. Usted la registra ante el registrador de su condado.
Paso 2: Firme la escritura ante un notario
- Ambos cónyuges deben firmar (si la propiedad es conjunta)
- Lleve una identificación oficial al notario
- El notario completa el reconocimiento de firma (acknowledgment)
Paso 3: Registre la escritura ante el registrador del condado
- Presente la escritura ante el registrador del condado donde se ubica la propiedad
- Costo: Las tarifas de registro las fija su condado y varían; la oficina del registrador de su condado puede indicarle el monto exacto.
- Puede enviarla por correo o entregarla en persona
Paso 4: Guarde la escritura registrada con el fideicomiso
- El condado le devuelve la escritura registrada
- Guárdela con los documentos originales del fideicomiso
- Esto demuestra que la propiedad está en el fideicomiso
Cómo cambiar la titularidad de las cuentas bancarias al fideicomiso
Paso 1: Comuníquese con su banco
Llame o visite la sucursal. Diga: "Necesito cambiar la titularidad de mi cuenta a mi living trust."
Paso 2: Lleve estos documentos:
- Copia de su fideicomiso (las primeras páginas + la página de firmas)
- Certificación del fideicomiso (el banco puede proporcionar el formulario)
- Identificación oficial
Paso 3: El banco cambia la titularidad de la cuenta
El nombre de la cuenta cambia de "John Smith" a "John Smith, fiduciario del John Smith Living Trust"
Importante: El número de cuenta sigue siendo el mismo. Los depósitos directos y los pagos automáticos continúan sin cambios.
Qué NO poner en un living trust
Proteja a su familia del proceso de sucesión (probate) en California
20 a 30 min
Para que la mayoría de las personas termine el cuestionario
Cómo cambiar un living trust en California
Para enmendar (cambiar) su fideicomiso revocable en vida:
- Cree un documento de "Enmienda al Living Trust"
- Especifique qué está cambiando (beneficiarios, fiduciario, distribuciones)
- Fírmelo ante un notario
- Guarde la enmienda con el fideicomiso original
Cómo revocar un living trust en California
Para revocar (cancelar) su living trust:
- Cree un documento de "Revocación del Living Trust"
- Fírmelo ante un notario
- Transfiera todos los bienes FUERA del fideicomiso, de vuelta a su nombre individual
- Notifique a los bancos y al registrador del condado (si hay bienes inmuebles)
💡 Living Trust California incluye apoyo para financiar el fideicomiso
Cuando crea su fideicomiso con Living Trust California ($400 individual, $500 conjunto), usted recibe:
- ✓ Escritura preparada y lista para firmar (complemento de $100 por propiedad; usted la registra)
- ✓ Instrucciones paso a paso para financiar el fideicomiso con cada tipo de bien
- ✓ Cartas modelo para bancos e instituciones financieras
- ✓ Lista de verificación completa para financiar el fideicomiso
- ✓ Revisión de todos los documentos por una abogada de California
Ahórrele a su familia $26,000 a $66,000 en honorarios del proceso de sucesión (probate) fijados por ley
$26,000
Honorarios fijados por ley en un patrimonio de $500,000
$400-$500
Costo del living trust
Los honorarios del proceso de sucesión (probate) están fijados por ley: el representante personal (Prob. Code §10800) y el abogado (§10810) tienen derecho cada uno a la misma tarifa, por lo que la cifra de arriba cuenta a ambos. Los honorarios extraordinarios, los costos judiciales y los honorarios de tasación y publicación son adicionales. Un living trust cuesta $400 para una persona y $500 para una pareja.
Puntos clave
- Financiar su fideicomiso es FUNDAMENTAL: un fideicomiso sin financiar no evita el proceso de sucesión (probate)
- Transfiera primero la casa (el bien más valioso y el que más se olvida)
- Registre la escritura ante el condado: esto la hace oficial
- Cambie la titularidad de sus cuentas bancarias (el límite de patrimonio pequeño de $208,850 se aplica a todo el patrimonio, no a cada cuenta)
- NO ponga las cuentas de jubilación en el fideicomiso (genera impuestos)
- Living Trust California prepara su escritura (complemento de $100 por propiedad)
- Complete el financiamiento dentro de los 30 días siguientes a la firma del fideicomiso
