Cómo se calcula
Los puntos de abajo son la ponderación propia de este despacho para las carencias comunes en un plan patrimonial de California. Son un criterio, no una norma legal, y ninguna ley ni tribunal califica un plan de esta manera. Los pesos mayores corresponden al fideicomiso en sí, a la escritura de la casa y a las cuentas, porque eso es lo que decide si la familia termina en el tribunal de sucesiones (probate).
Una respuesta de "no aplica" quita esa pregunta tanto de los puntos que usted obtuvo como de los puntos posibles, así que no cuenta en su contra. Su puntuación es igual a los puntos obtenidos divididos entre los puntos posibles, multiplicado por 100 y redondeado al número entero más cercano. Si usted no tiene un fideicomiso, las preguntas 3, 7 y 9 no dan puntos, porque todavía no hay nada a cuyo nombre traspasar la casa o poner las cuentas. La pregunta 6 se excluye si usted no ha firmado ninguno de estos documentos (fideicomiso, testamento, poder notarial o directiva de atención médica), porque todavía no se ha nombrado a nadie, y la pregunta 8 se excluye si usted no tiene bienes inmuebles en California. Una puntuación de 85 o más se interpreta como en buen estado, de 60 a 84 como un buen comienzo con carencias, y menos de 60 como que faltan piezas importantes. Una excepción: si usted tiene una casa en California y no está en un fideicomiso con una escritura registrada, el resultado se interpreta como que faltan piezas importantes, sea cual sea la puntuación, porque esa casa aún pasaría por el proceso de sucesión (probate); una escritura firmada pero todavía sin confirmar que se registró limita el resultado a un buen comienzo.
Cada respuesta que pierde puntos se convierte en una corrección, que vale los puntos perdidos. Si usted no tiene un fideicomiso, los puntos perdidos en la casa, las cuentas y los bienes inmuebles fuera del estado se suman a la corrección del fideicomiso, porque primero tiene que existir el fideicomiso. Las correcciones se ordenan de más puntos perdidos a menos. Cuando dos correcciones pierden los mismos puntos, decide este orden fijo: fideicomiso, escritura de la casa, cuentas, testamento de respaldo, poder notarial, directiva de atención médica, tutor, designaciones de beneficiario, bienes inmuebles fuera del estado, fechas de los documentos, Proposición 19, negocio, las personas que usted nombró, revisión, autorización HIPAA, bienes digitales. Las tres primeras se muestran como las correcciones más importantes.
Las normas detrás de las preguntas:
- Un living trust se puede crear mediante una declaración del propietario de que tiene los bienes como fiduciario, o mediante la transferencia de bienes a un fiduciario. Por eso la casa y las cuentas se traspasan con escritura o se ponen a nombre del fiduciario después de firmar el fideicomiso (Probate Code §15200).
- Un testamento puede dejar bienes al fiduciario de su fideicomiso, que es como funciona un testamento de respaldo (pour-over will) (Probate Code §6300).
- Uno de los padres puede nombrar un tutor para un hijo menor, incluso en un documento escrito y firmado como un testamento (Probate Code §1500 y §1502).
- California tiene un formulario legal de poder notarial para finanzas (Probate Code §4401) y un formulario legal de directiva anticipada de atención médica (Probate Code §4701).
- Los proveedores de atención médica entregan su información médica a otra persona con una autorización firmada que cumpla los requisitos federales (45 CFR §164.508).
- La exclusión de la reevaluación entre padres e hijos de la Proposición 19 se aplica a una casa familiar solo en casos limitados, y hay que presentar una solicitud (Revenue and Taxation Code §63.2; Board of Equalization, Proposición 19).
- La Ley Uniforme Revisada de Acceso Fiduciario a Bienes Digitales de California determina cuándo un fiduciario o un apoderado puede acceder a sus cuentas en línea (Probate Code §870 y siguientes).
Preguntas frecuentes
¿La puntuación es una calificación legal de mi plan patrimonial?
No. La puntuación usa la ponderación propia de este despacho para doce carencias comunes, que se explica en esta página. No lee sus documentos, y dos planes con la misma puntuación pueden tener problemas muy distintos. Úsela para decidir qué revisar primero.
¿Ustedes guardan mis respuestas?
No. La puntuación se calcula en su navegador. No se nos envía ni se almacena nada, y no hay que registrarse con un correo electrónico.
¿Por qué la escritura de la casa cuenta tanto?
Para la mayoría de las familias de California, la casa es el bien de mayor valor, y un fideicomiso que no es titular de la casa no la mantiene fuera del proceso de sucesión (probate). Un fideicomiso firmado sin una escritura registrada es una carencia común.
¿Por qué algunas preguntas tienen una respuesta de "no aplica"?
Si usted no tiene hijos menores, bienes inmuebles fuera del estado ni un negocio, esa pregunta se excluye de su puntuación en lugar de contar en su contra. La puntuación es igual a los puntos que usted obtuvo divididos entre los puntos posibles para sus respuestas.
¿Cuánto cuesta corregir los puntos principales?
Un fideicomiso preparado por una abogada cuesta $400 para una persona o $500 para un matrimonio, y la escritura de cada propiedad cuesta $100. Para una persona con una casa, eso es un fideicomiso de $400 más una escritura de $100.
